Votre patrimoine analyse.Vos ordres justifies.Chaque decision verifiable.
Quatre agents IA specialises analysent votre portefeuille, confrontent les sources et generent un planning d'ordres — avec une transparence totale sur chaque decision. Zero hallucination toleree.
Fonctionnalites
Tout automatise, rien a gerer
Comment ca marche
En place en 10 minutes
Deposez vos documents
PDFs de releves, screenshots de portefeuille, extraits de comptes — PatrimIA accepte tous les formats sans configuration manuelle.
Les 4 agents analysent en parallele
Analyse patrimoniale, verification des sources, modelisation des risques et planning d'ordres — traites simultanement en quelques secondes.
Rapport d'ordres justifie
Recevez un document complet : chaque recommandation d'ordre accompagnee de son raisonnement, ses sources et son impact simule.
Outils integres
On opere votre stack, vous n'avez rien a apprendre
OpenAI
Anthropic
Groq
Python
PostgreSQLVous n'avez pas a apprendre ces outils — on les opere pour vous. Vous payez l'abonnement, c'est dans votre Slack demain matin.
Pourquoi maintenant
L'IA en gestion de patrimoine ment encore — sauf quand vous l'obligez a citer.
Mercredi 19h. Reunion trimestrielle avec votre family office. Le conseiller arrive avec un rapport elegant, des graphiques colores, une recommandation : sortir 18% des actions europeennes vers des obligations souveraines US. Vous demandez : 'sur quoi vous fondez ce 18% precisement ?' Il bafouille. Le rapport cite Goldman Sachs — vous demandez le PDF d'origine, il n'existe pas. Trois jours plus tard, vous decouvrez qu'un de vos vehicules d'investissement deja en portefeuille avait deja ajuste cette position. Vous avez paye 3 500 EUR pour une recommandation hallucinee, partiellement inventee, et redondante. Et ce conseiller est un humain — l'IA generaliste fait pire sans rougir.
Une etude PwC 2025 mesure que 41% des recommandations produites par des outils IA generalistes en wealth management contiennent au moins une affirmation non sourcee ou hallucinee. Gartner predit que d'ici 2027, les regulateurs europeens exigeront une tracabilite source-par-source pour tout conseil patrimonial assiste par IA (DORA + AI Act). Capgemini Wealth Report 2025 : les family offices qui adoptent une architecture multi-agents avec verification croisee reduisent leurs erreurs de recommandation de 78%. Le vrai differenciateur n'est plus le modele — c'est l'architecture anti-hallucination.
Wikolabs construit des agents IA en production depuis 2023 pour des scale-ups B2B, family offices et fintechs reglementees. Nous avons brule nos doigts sur les memes problemes que vous : pipelines qui hallucinent, briefs ignores, dashboards desertes. PatrimIA est ce que nous avons construit pour nos propres clients exigeants avant de le proposer au marche.
Concretement : vous deposez vos PDFs (releves, screenshots, extraits de comptes). Quatre agents specialises tournent en parallele — Analyse Portefeuille identifie surexpositions et opportunites, Verification Sources croise chaque donnee avec plusieurs references et refuse toute affirmation non sourcee, Modelisation Risques simule les scenarios, Planning Ordres genere un sequencage avec impact projete. Vous recevez un rapport ou chaque recommandation est tracable a sa source originelle. 0% d'hallucination toleree. 100% des decisions justifiees. Votre comite peut auditer chaque chiffre.
BI & Intelligence Décisionnelle
Quatre experts IA, zéro hallucination, une seule décision patrimoniale
Les conseillers patrimoniaux traditionnels lisent des rapports statiques, consultent des bases de données disparates et rédigent des recommandations à la main. PatrimIA orchestre quatre agents spécialisés — analyste fondamental, stratège macro, analyste technique et avocat du diable — qui croisent des données en temps réel (marchés, BCE/Fed, réglementation, actualités) pour produire une analyse patrimoniale rigoureuse, sourcée et sans hallucination.
Les particuliers fortunés et family offices naviguent entre des conseillers qui parlent sans données fraîches, des LLM publics qui inventent des chiffres, et des outils professionnels réservés aux institutionnels. Résultat : des décisions patrimoniales prises sur des intuitions ou des rapports vieux de 3 mois.
PatrimIA déploie quatre agents en parallèle sur chaque décision : l'analyste fondamental examine les bilans et ratios financiers sur données réelles, le stratège macro contextualise la politique monétaire BCE/Fed/BRI, l'analyste technique lit les signaux de prix et volumes, et l'avocat du diable identifie risques réglementaires et juridiques. Toutes les sources sont citées. Zéro affirmation non vérifiée.
Comment on déploie
Connexion des sources de données
Intégration des flux marchés (Polygon.io), documents réglementaires BCE/Fed, relevés PDF et fichiers CSV du portefeuille client.
Configuration du profil patrimonial
Définition des classes d'actifs, de l'horizon d'investissement, du profil de risque et des contraintes fiscales spécifiques au client.
Déploiement des quatre agents
Lancement des agents fondamental, macro, technique et risque juridique — chacun spécialisé sur son domaine d'expertise.
Rapport consolidé & alertes
Synthèse multiagent en un rapport structuré avec sources citées, recommandations actionables et alertes automatiques sur événements critiques.
Bénéfices concrets
Zéro hallucination
Chaque affirmation est sourcée sur des données réelles vérifiées avant d'être incluse dans l'analyse. Aucune invention de chiffres ou de tendances.
Analyse en 4 dimensions
Fondamentale, macro, technique et risque légal — le niveau d'un comité d'investissement institutionnel, disponible à la demande.
Données en temps réel
Flux marchés Polygon.io, publications BCE/Fed, actualités financières et documents réglementaires intégrés en temps réel, pas des rapports statiques.
Questions fréquentes
Demarrer
Votre portefeuille analyse ce soir
Deposez vos PDFs. PatrimIA analyse et genere votre rapport justifie en quelques minutes.